美国男子被控洗钱数十万美元的比特币交易

被控洗钱数十万美元比特币交易的美国男子被判入狱两年

每日经济新闻

记者刘永生

近日，美国加州地方法院公布了一起涉及比特币洗钱的案件。 法官判处比特币交易员 Burrell 两年监禁，并没收 823,357 美元的非法所得。 因为他从事无牌汇款业务，向1000多名美国客户出售比特币，金额达数十万美元。

因无证交易比特币而被判两年监禁？ 这是什么操作？ “匿名、去中心化、不可篡改”不就是比特币的特性吗？ 对此，《每日经济新闻》记者进行了深入追踪。

没有用户身份的比特币交易

判决信息显示，美国公民伯瑞尔（与墨西哥有重要关系，拥有三个国家的公民身份）自2018年8月13日起被捕，一直不得保释。 他于 2018 年 10 月 29 日认罪，承认未在美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册并未实施必要的反洗钱保障措施就经营比特币交易所。

根据认罪协议，在比特币销售期间，Burrell 在比特币场外交易平台 Localbitcoins.com 上宣传他的业务，并通过电子邮件和短信与客户沟通，通常使用加密应用程序。 他以比现行汇率高出 5% 的价格出售比特币，并在全国范围内的 ATM 和 MoneyGram 上亲自接受现金。 Burrell 承认他没有反洗钱或“了解你的客户”计划，也没有对客户的资金来源进行尽职调查。

在比特币获取环节。 起初，他通过位于美国的一家受监管交易所购买比特币，但由于出现大量可疑交易，他的账户很快被关闭。 然后，他搬到了香港的 Bitfinex 加密货币交易所（以规避其身份验证程序），在 2015 年 3 月至 2017 年 4 月期间，他在数百笔独立交易中购买了总计 329 万美元的比特币。

同时，伯瑞尔承认，他将自己存放在墨西哥的美元现金与圣地亚哥的贵金属交易员约瑟夫卡斯蒂略交换，并于2016年底至2018年初与其他同伙小额进口至美国。数量和多次，几乎每天。 有申报要求但每次金额略低于10,000美元，进口总额超过100万美元。

“匿名和去中心化”不就是比特币的特性吗？ 对于此案，中央财经大学教授、区块链法律监管资深研究专家邓建鹏向《每日经济新闻》记者分析：“美国有严格的反洗钱法州。此外，比特币的商业交易需要许可证。” 许可证根据每个州的情况而有所不同。 因此，这名美国男子在提供交易时，必须严格按照反洗钱法对用户进行身份识别，并了解对方的真实身份，避免通过买卖比特币从事一些违法犯罪行为。 . 比如洗钱、行贿、资助恐怖主义等，这就是对这个人定罪的法律依据。”

虚拟货币洗钱风险

随着2017年比特币价格的暴涨，有数据显示，全球比特币投资者已超过2000万，中国投机人数已超过300万。 我国虚拟货币领域现状如何？ 投资者会面临判刑吗？ 就此，《每日经济新闻》记者采访了中国银行法研究会理事肖洒。

肖洒向记者指出：“虚拟货币交易市场以及比特币、莱特币等虚拟货币在交易市场的短期投资交易吸引了大量参与者。 我国已有（现已移至海外）专门的虚拟货币交易平台，如“比特币中国”、“火币网”等，此外，还有经营“山寨币”的虚拟交易平台。 为适应市场变化，我国于2013年出台了《关于防范比特币风险的通知》，将比特币交易纳入反洗钱监管，但这并不足以杜绝洗钱的发生洗钱风险。 在虚拟货币交易中，由于虚拟货币具有匿名、无国界、跨境等特点，交易客户的身份信息难以识别，而虚拟货币的交易过程很容易实现自动化，从而完成一个短时间内大量复杂的资金流动。 因此，虚拟货币交易容易滋生洗钱等违法犯罪活动。”

“犯罪嫌疑人可以将违法所得存入银行或其他金融机构，通过虚拟货币交易平台将这些资金兑换成虚拟货币，然后以虚拟货币为基础进行各种转账或购买，以掩盖真正的犯罪来源；或者通过一些网络平台出售非法商品或服务获取虚拟货币，并最终将这些虚拟货币转换为法定货币。枪支和违禁品，以逃避银行和政府的监管。可见，利用虚拟货币进行洗钱的风险非常大，需要国家对此提高警惕。

对于中国投资者投资在境外注册的虚拟货币平台所涉及的法律风险，邓建鹏向《每日经济新闻》指出：“一方面，我国自2017年起禁止境内虚拟货币交易，不存在虚拟另一方面，我国法律、行政法规允许个人持有虚拟货币，自由交易，但需要注意的是，目前境外交易所为中国公民提供商业化的虚拟货币交易，在提供国内的同时，当境外机构提供此类交易，也应执行严格的反洗钱机制，否则可能违反我国反洗钱法，甚至构成犯罪。”

虚拟货币交易需实名制

去年10月，我国央行发布新的反洗钱条例。 4月10日，中国人民银行在西安召开2019年反洗钱工作会议。 会议提出多项要求，包括推进反洗钱体系建设，针对重点难点问题和空白领域尽快建立健全体系； 加大资源和人力投入，深度参与国际反洗钱治理，更好服务我国发展战略，再次重申反洗钱对我国经济事业的重要性。

未来反洗钱法规在我国虚拟货币领域将如何实施？ 对此比特币洗钱金额10万，肖洒表示：“我国可加强虚拟货币反洗钱监管比特币洗钱金额10万，将以比特币为代表的虚拟货币支付纳入现有反洗钱和反恐怖融资监管框架；对主体进行确认；虚拟货币交易平台还应当按照反洗钱工作要求，履行客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报告义务；同时，对虚拟货币交易平台进行反洗钱监管。虚拟货币应该与国外监管机构合作，毕竟虚拟货币交易具有全球化的特点，一国难以防范和打击。